月1万円の積み立て投資を3年続けたら、通帳はいったいどうなるのか。元本と評価額の差に、多くの人が驚く現実をデータで示します。

本編では時間の都合で触れきれなかった補足を、ここにまとめます。

1. 試算の前提について。S&P500連動型の投資信託に月1万円をつみたてNISAで積み立てた場合、過去30年の年平均リターンはおよそ10%前後とされています。ただし投資にはリスクがあり、将来のリターンを保証するものではありません。あくまで過去データをもとにした参考試算です。

2. 複利の効果は短期では地味に見えます。3年ではプラス5〜7万円程度ですが、10年後には元本120万円に対して評価額が160〜190万円に達する試算もあります。時間が長くなるほど、差は加速します。

3. つみたてNISAの非課税メリットについて。通常、投資利益には約20%の税金がかかります。しかしNISA口座を使えばその利益が非課税になるため、実質的な手取り額がちがってきます。月1万円でも、この差は積み重なります。

4. 投資タイミングを「待つ」リスクについて。「もっと安くなったら始める」と考えて待ち続けた人の多くが、結局スタートできないままでいます。少額でも早く始めた人のほうが、長期では有利なケースが多いとされています。

5. 月1万円は「少なすぎる」わけではありません。年間12万円、10年で120万円の元本に、複利が乗っていく。その出発点として、月1万円は十分すぎるスタートラインです。

もっと詳しく知りたい方は「つみたてNISA 複利 シミュレーション」「S&P500 長期投資 実績」などで検索してみてください。

チャンネル登録で最新動画をお見逃しなく。感想・疑問・あなたの投資状況など、コメント欄でぜひ教えてください。

積み立て投資 つみたてNISA S&P500 月1万円 資産形成 複利 長期投資 初心者 お金の話 サラリーマン投資

※ この動画のナレーション音声と映像素材の一部は、AI 技術を活用して自動生成されています。